코인으로 580억 환치기? 테더 활용 불법 송금 흐름 정리 ⚠️

"요즘은 암호화폐로 돈 세탁을 한다고?" 최근 뉴스에서 들은 이 말이 단순한 음모론이 아님을 보여주는 사건이 발생했습니다. 2025년 5월, 서울본부세관은 총 580억 원 규모의 불법 송금을 적발했습니다. 러시아 국적의 A·B씨가 중심이 된 이 범죄는 텔레그램을 통해 모집하고, 편의점에서 무통장 입금을 받으며, 스테이블코인인 테더(USDT)로 해외로 송금하는 방식이었습니다. 디지털 금융 환경에서 이런 새로운 수법을 어떻게 막아야 할지, 지금부터 자세히 들여다보겠습니다.

사건 개요: 580억 원의 흐름은 어떻게 밝혀졌나?

서울본부세관은 2025년 5월, 러시아인 A·B씨를 외국환거래법 위반 혐의로 적발했습니다. 그들은

2023년부터 약 1년 6개월간 총 580억 원 상당의 자금을 국내에서 해외로 불법 송금해온 것으로 드러났습니다.

📰 언론에 따르면:

해당 범죄는 처음에는 소액 입금 패턴으로 위장되어 포착되지 않았으나, 반복적 송금과 편의점 ATM 사용 내역이 집중되면서 세관의 추적망에 포착되었습니다.

피의자들은 텔레그램을 통해 국내 모집책을 조직
편의점 ATM을 통해 소액으로 쪼개 송금
자금을 암호화폐 거래소에서 테더(USDT)로 환전 후 해외 송금

이 사건은 단순한 개인의 불법 송금이 아닌, 국제 자금세탁 범죄 네트워크의 일환일 가능성까지 제기되고 있으며, 향후 수사 확대가 예고되고 있습니다.

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주요 범행 수법: 텔레그램부터 테더까지

A씨와 B씨가 사용한 범행 방식은 단순하지만 매우 체계적이었습니다. 이른바 “모집–송금–환전–해외 송금”의 4단계 프로세스로 이루어졌습니다.

💼 범행 흐름도

텔레그램을 통한 모집 및 지시
모집된 인원이 편의점 ATM에서 무통장 송금
국내 암호화폐 거래소에서 테더로 환전
해외 지갑 주소로 송금 후 자금 세탁

"텔레그램은 익명성과 보안성 때문에 범죄에 자주 악용됩니다. 특히 국제 범죄 조직이 이 플랫폼을 선호하는 이유이기도 하죠."
– 사이버 보안 전문가 인터뷰 중

이처럼 온라인 플랫폼, 실물 ATM, 디지털 화폐를 결합한 수법은 기존 법률의 사각지대를 악용하는 방식으로, 앞으로도 유사 범죄 재발 가능성이 높습니다.

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왜 테더인가? 스테이블코인의 악용 사례

테더(USDT)는 1달러에 연동된 대표적 스테이블코인으로, 가격 변동성이 적어 자산 이전 수단으로 많이 사용됩니다. 그러나 이러한 장점이 자금 세탁, 불법 송금 등 범죄에 악용되는 사례가 늘고 있습니다.

특징	장점과 악용 가능성
가격 안정성	합법적인 거래에 유리하지만, 범죄 자금 은닉에도 활용됨
빠른 전송	국경 간 송금 용이 → 제재 회피 가능
추적 어려움	익명성 강화된 거래소 이용 시 자금 흐름 파악 어려움

이처럼 테더는 합법과 불법의 경계선에 있는 도구입니다. 특히 국제 제재 국가에서 자주 사용되는 경향이 있으며, 이에 대한 규제 및 감시가 더욱 중요해졌습니다.

정부 대응과 규제 현황

서울본부세관은 이번 사건을 계기로 암호화폐 기반의 외환 범죄에 대한 특별 단속을 강화하고 있습니다. 기획재정부, 금융위원회, 코인 거래소와 협력 체계를 구축해 자금 추적 및 관련 기술 대응에 착수했습니다.

📢 주의: 강화된 법률

특정금융정보법 개정: 암호화폐 거래소의 자금세탁방지 의무 강화
외국환거래법 강화: 무등록 외화 송금 행위 형사처벌 대상 확대
정보 공유 확대: 거래소와 정부기관 간 실시간 정보 연계 추진

또한, 정부는 이번 사건과 유사한 유형의 범죄를 막기 위해 편의점 금융거래 패턴 분석 시스템도 개발 중이며,

AI 기반 거래 탐지 기술

이 도입될 예정입니다.

유사 피해 방지를 위한 대처 방안

이와 같은 범죄는 누구나 연루될 수 있는 위험이 있습니다. 특히, SNS나 메신저를 통한 아르바이트 유혹이나 수익 공유 제안은 범죄에 연루될 가능성이 높습니다.

✅ 체크리스트: 나도 범죄에 연루될 수 있다?

💬 "코인으로 간단한 수익 만들기"라는 말에 혹하지 않았나요?
📲 텔레그램에서 누군가 무통장 송금을 부탁하진 않았나요?
🏪 편의점 ATM 사용을 권유받았다면 즉시 신고하세요!

이러한 피해를 방지하기 위해 금융교육 강화, SNS 사기 캠페인, 암호화폐 활용 실태조사 등이 병행되어야 합니다. 특히 “불로소득”을 강조하는 메시지에 경계심을 가져야 합니다.

FAQ: 자주 묻는 질문 정리

Q. 텔레그램을 통한 모집은 왜 추적이 어려운가요?

A. 텔레그램은 종단간 암호화로 인해 대화 내용을 추적하기 어렵고, 익명성이 높아 범죄에 자주 악용됩니다.

Q. 테더가 자주 쓰이는 이유는 무엇인가요?

A. 가격이 고정되어 있어 환전 손실이 없고, 송금 속도가 빠르며, 추적이 어려운 장점이 있어 불법 자금 이동에 활용됩니다.

Q. 일반인이 피해자가 되는 경우도 있나요?

A. 예, ‘단기 고수익 알바’ 등을 가장해 불법 송금에 이용당하는 사례가 많습니다. 주의가 필요합니다.

Q. 테더 사용 자체는 불법인가요?

A. 아닙니다. 테더 자체는 합법적인 암호화폐입니다. 다만 불법 송금, 세탁 목적으로 사용할 경우 법에 저촉됩니다.

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